Une société de recherche,
qui construit de l'infrastructure de production.
Mansa Research Technologies est une société de credit intelligence basée à Paris et à Dakar. Nous construisons l'infrastructure d'instruction crédit que les banques et institutions de microfinance africaines utilisent pour décider sur les crédits PME et particuliers.
Nous avons fondé Mansa pour aider les institutions de crédit à transformer leurs processus de décision, en tenant compte des réalités spécifiques du contexte africain. Nous mobilisons l'intelligence artificielle et les algorithmes de machine learning pour construire des technologies innovantes, adaptées aux marchés que nous servons, qui renforcent la prise de décision de nos partenaires.
Notre objectif est double : réduire drastiquement les tâches manuelles pour gagner en efficacité, et diminuer le taux de défaut grâce à des modèles de scoring calibrés avec rigueur sur les données et les dynamiques propres au continent.
Deux produits. Une chaîne.
Castel prend le prêt en charge de la demande au déblocage. Almami prend le relais une fois le prêt en portefeuille, avec le suivi des remboursements, les signaux d'alerte précoces et la gestion jusqu'à l'échéance.
De la réception du dossier à la décision finale par l'analyste, sur une seule plateforme. Pré-scoring instantané, demande des pièces complémentaires, instruction par l'IA, scoring et revue du comité, avec chaque étape traçable et explicable.
- Scoring multi-signaux pensé pour la donnée africaine
- Modèles sur mesure entraînés sur vos données clients
- Portail public d'instruction, à votre marque, en FR, EN, AR, Wolof
- Piste d'audit et attribution des variables sur chaque décision
- Catalogue de produits de prêt et règles de décision configurables
La seconde moitié du cycle. Une fois le prêt décaissé, Almami suit les comportements de remboursement, fait remonter les signaux d'alerte précoces et déclenche les interventions avant qu'un dossier ne devienne non-performant. Actuellement en développement, ouvert aux partenaires de design.
- Gestion systématique de portefeuilles de crédit
- Intégration core banking et données externes
- Suivi des signaux comportementaux après décaissement
- Reporting automatisé, aligné sur les normes internationales
Comment une décision d'octroi est prise.
Chaque décision Mansa passe par quatre étapes. Chacune est journalisée. Chacune est auditable. Le modèle ne décide jamais seul. Il produit une probabilité, et un analyste risque la lit.
Demande
Soumise via un portail public que la banque opère sous sa propre marque. Disponible en FR, EN, AR et Wolof. KYC, dépôt des pièces et recueil du consentement s'y déroulent, et l'emprunteur ne voit jamais Mansa.
Ingestion
Castel intègre les données des fournisseurs externes qui décrivent l'emprunteur : relevés bancaires, opérateurs mobile money, registres fournisseurs, BCEAO RCCM. Les entrées sont normalisées, dédoublonnées et horodatées dans un journal unique.
Scoring
Un modèle adapté à votre activité de crédit produit une probabilité de défaut calibrée. Chaque sortie est accompagnée d'une attribution des variables, montrant quels signaux ont contribué à hauteur de quoi, en clair et sous forme de poids numériques. Le score n'est pas un verdict.
Décision
L'analyste risque revoit. Il approuve, refuse ou outrepasse. Chaque outrepassement est journalisé avec un motif et alimente l'évaluation du modèle. Le régulateur reçoit, sur demande, une piste d'audit complète par décision.
À la croisée de trois disciplines.
Mansa est construit par une équipe formée à la finance quantitative, à l'ingénierie machine learning et au marché du crédit africain : parcours à l'ENSTA Paris, l'École Polytechnique et Sorbonne Université, aux côtés de profils expérimentés issus des grandes banques et IMF, où ils ont conçu et industrialisé des modèles d'intelligence artificielle dans les cadres prudentiels les plus exigeants.
Si vous instruisez du crédit PME et particuliers sur le continent, parlons-nous.
Une démonstration ciblée avec votre direction des risques, sur quelques dossiers représentatifs de votre production. Comprendre votre méthode actuelle, et voir comment Castel pourrait s'y inscrire.